澳大利亚数字货币牌照

直布罗陀（Gibraltar），欧洲伊比利亚半岛南端的城市和港口。在直布罗陀海峡东端的北岸，扼大西洋和地中海交通咽喉，南对西班牙的北非属地休达市，战略地位十分重要。直布罗陀海峡长 90 公里，宽 12 公里至 43 公里，是大西洋和地中海之间唯一的海上通道。

”在直布罗陀金融服务法案的许多章节中，修正案主要包括“客户”和“潜在客户”的附加条例，以及“投资者”和“潜在投资者”的附加条例。因此，分析人士推断，其目的是为了延续现有的法规，旨在保护合格投资者的同时，也保护参与直布罗陀分布式账本技术(DLT)行业的散户投资者。

新的分布式账本技术法规，即“2017 年金融服务(分布式账本技术提供商)规则”，将会给成功的申请者颁发“分布式账本技术（DLT）提供商许可证”。DLT供应商需遵守国家金融服务(投资和信托服务)法案的监管要求，以及新立法中的规定。直布罗陀的监管机构已表示，“这些条例将于 2018 年 1 月 1 日生效。”

近几个月来，英国的海外领土正努力使自己符合监管要求，以吸引 DLT 和数字货币公司。在 9 月份，直布罗陀宣布有意发展一种“互补的监管框架”以进行ICO 项目，这与当时的国际趋势相反。今年 8 月份，作为世界贸易中心的直布罗陀首次安装了比特币 ATM 机。

要求
1、牌照的发放是根据具体情况而定的
2、公司要提交详细的白皮书
3、公司必须有一个运营平台
4、管理流程需要位于直布罗陀，代理董事是参与公司的业务活动的

5、公司需要在当地的一家银行开设银行账户

6、将需要与银行和 GFSC 面对面的会议/介绍

7、申请人必须具有较强的专业背景，经验和足够的知识

8、直布罗陀至少有 2 名雇员。 应该指出的是，他们必须有足够的经验和专业知识才能在直布罗陀开展业务

保密性

1、有关受益所有人的细节 —— 非公开记录部分

2、有关股东的细节——属于公开记录的部分

3、有关董事的细节——属于公开记录的部分

监管牌照注册流程

1、准备申请表2、根据立法要求收集和审查文件

3、注册公司

4、银行账户申请

瑞士政府在 2017 年，为金融科技Fintech 公司，包括数字货币交易商、区块链技术商在内的行业，制定一个法律框架。新规已经在 2017年 7 月 5 日通过，并在 8 月已经生效。在已经推出的计划中，瑞士政府建立一个数字货币监管“沙箱”，旨在为比特币初创企业创造一个更宽松的环境。计划规定不到 100 万瑞士法郎(约合 100 万美元)的公司“将免于授权”，联邦委员会说。委员会明确表示，这些公司的客户资金不会被纳入国家的存款保护规定中。

瑞士数字货币牌照的优势
瑞士的金融政策遵循的是一个监管下放，自下而上的方式。对于数字货币的交易商来说，瑞士的监管环境最适合这种自下而上推动的创新金融科技技术以及区块链技术的公司在瑞士建立并运营。在瑞士运营金融行业的优势包括：
1、隐私保护的深层文化、保密和法律确定性；
2、低税收和友好的监管环境；
3、友好宽松的政府商业环境；
4、支持创业企业的经济环境，以及拥有全球顶级的服务企业；
5、根据世界经济论坛 2016-2017 的报告，瑞士的全球竞争力及生产力排名全球第一；
6、完善的基础设施和教育世界领先的研究机构；
7、富有远见的企业和世界数字货币及区块链的先锋；
8、深厚的资金池和世界级的工程人才；

瑞士的金融监管有着其独特的宽松优势
1、在过去四十年，瑞思的金融领域的自我监管体系让其成为全球最优的金融中心之一；
2、总体而言，瑞士监管机构都是走在全球创新的领先位置，敢于成为第一个国家发布金术的发展；
3、瑞士政府对待数字货币，保持自由主义的态度，对于数字货币的监管更多是禁止其用于洗钱。因此用于转账行业的数字货币是监督的重点；

瑞士数字货币公司及牌照的介绍
瑞士数字货币公司可以经营的业务范围：
1、公司可以提供数字货币交易，数字货币库，以及数字钱包的服务；其次，可以提供以下的其他服务：
2、进行信贷交易(与消费者贷款或抵押贷款、保理业务、商业融资或融资租赁有关)；
3、提供与付款交易有关的服务，以他人名义进行电子转账，或发行或管理支付方式，如信用卡和旅行支票；
4、以客户自己的名义进行交易，或者以货币、货币市场工具、外汇、贵金属、商品、证券(股票、股票、价值权利)及其衍生品交易的方式进行交易；
5、资产管理；
6、持有证券或管理证券；
7、提供投资建议；
8、持有证券或管理证券；

瑞士数字货币牌照注册细则
设立瑞士公司：准备后办理清单所需的资料。
开通瑞士对公账户：在注册瑞士公司后，公司需要开通瑞士的银行账户。
租赁瑞士办公室：办理瑞士银行账户的同时，可以开始租用瑞士的办公室。
雇佣瑞士员工：申请办理数字货币牌照的重要一步是雇佣合资格的瑞士员工，即刻立即招聘员工。
提交申请资料：准备好公司建立的基本条件后，向瑞士金融管理局FINMA 提交预审的所有资料，并由FINMA 审核。

新加坡MAS支付牌照

STO（Security Token Offering），译为“证券型代币发行”。从名字看它与ICO、IFO概念相似，是一种代币发行的方式。STO最显著特点是所发行的代币具有证券属性，受证券机构（例如美国SEC）与相关证券法律法规的监管。

相比不易监管的ICO，STO的安全性性要高一些，因为证券型代币必须由有形资产包装，例如公司的收入或股份。而ICO中出现的则是实用型代币，其保障性不及证券型代币。也就是说，STO更容易被监管，发现难度与投资门槛都要比ICO高，因此安全系数也更高。但相比IPO，STO的发行和投资门槛，还是要低的多的。
STO的优点主要包括：
1、符合法规的证券学代币币操作IPO成本更低
2、可成为传统金融部门与区块链之间的桥梁
3、法律风险更低
4、进入金融市场的门槛更低

但STO目前还处于萌芽阶段，面临不少问题和挑战。例如在大部分国家，目前的法律条例只允许合法投资人购买证券型代币。与此同时，现在验证这类交易的参与者都是经过验证的合格投资人或企业投资者的机制还很不完善。除此之外，代币托管的合规性也存在不少问题。

美国全国期货协会bai（NATIONAL FUTURES ASSOCIATION），简称NFA。美国全国期货协du会(NFA)是根据美国《商品交zhi易法》第17 节的规定，于dao度1976 年组建的期货行业自律组织，属非盈利性会员制组织。NFA 的主要职能在于为使NFA 成员严格遵守联邦法律及CFTC 制定的规则，实施严格管理。

众所周知，美国作为一个金融强国，不管在股票，期货还是外汇都有着非常严格的监管力度。

很多券商都希望拥有一块NFA的牌照来证明自己的平台实力雄厚，但是由于美国的监管要求，外汇类保证金业务的杠杆只有50倍，让很多美国本土的券商开始暂停在本国的业务，开始把眼光放眼全世界。

所以美国真正拥有美国外汇零售权限的券商都在全球各地成立办事处，但是真正拥有NFA监管的外汇券商少之又少，而且因为NFA的处罚力度非常的严格，所以外汇券商不敢轻易的去欺骗客户，所以NFA成为投资者特别追捧的一块监管牌照。

美国NFA牌照目前分两种；一种是非会员，另一种是正式会员的。

非会员：是豁免牌照，有监管号，网站上显示非会员。注册时间快相对价格便宜。

正式会员：外滙期货牌照，有监管号。网站上显示正式会员，和相关公司信息。申请周期慢，需参加NFA的考试，注册费用高，有维护费用。

申请美国NFA牌照用时多久：

提供的材料齐全的情况下，非会员的一般用时2-3天。正式会员的需要3个月时间。

NFA的主要职能在于为使NFA成员严格遵守联邦法律及CFTC制定的规则，实施严格管理。NFA也有自身的规则，用来监督经纪商对交易员和投资商的行为规范，使交易员和投资商免受欺骗。

审批NFA会员资格，期货代理商（FCM），介绍经纪人（IB），商品交易顾问（CTA）和商品运营商（CPO），外汇交易员会员（FDM），掉期交易商（SD）都可以成为NFA的会员。其中cpo和cta是比较容易申请，对申请者资质要求也更低。

2013年4月1日，FSA（金融服务管理局）被FCA（金融行为监管局）和PRA（审慎金融监管局）两个平行的监管机构所代替。审慎监管局（Prudential Regulation Authority——PRA），PRA是根据金融服务法案（2012）成立，从属英格兰银行的监管机构。PRA负责审慎监管，监管银行、建房互助协会、信用社、保险公司和主要投资公司。目前PRA大概监管1,700家金融企业。

FCA是一家不属于英格兰银行的独立机构，监管着56,000家金融服务公司和英国金融市场，同时，FCA还负责不受PRA监管的金融服务公司的审慎监管。

FCA是一个通过向受我们监管的公司收取费用而运转的独立公共机构，FCA对英国财政部负责，对英国金融体系和议会负责。

FCA的工作和计划是由英国金融服务与市场法案（2000）制定的，FCA与消费者群体，贸易协会，专业机构，国内监管局，欧盟议员以及众多相关部门共同协作。由于职责的广泛性，对于与监管目标相悖的地区和企业，FCA会采取适当的措施优先监管处理。

FCA职能
我们的职责是监管与英国民众生活紧密相关的重要部门，从儿童抚恤金，借记贷款，信用卡，贷款到投资等领域---金融市场是否正常运转，对我们每一个民众都有根本性的影响。
FCA的目标是维持市场秩序，维持金融市场的诚信，公平，高效以确保消费者的公平交易。使个人，大中小企业，经济体系融为一个整体，保持市场有序高效运转。我们是56,000家公司的金融行为监管局，也是其中24,000家公司的审慎监管局。

FCA的战略目标是确保市场机制有效进行，FCA的执行目标是：
1.保护消费者--为消费者提供适度的保护
2.维护金融市场--保护和提升英国金融体系的完整性
3.促进市场竞争--促进与消费者利益相关的市场竞争力

加拿大FTR牌照，属于为数不多的无月维费的AA类牌照。相对来说，该牌照的监管范围更加的全面。

在目前来说，各大交易所持牌运营已经是一种趋势，很多的交易所都会选择提前持牌，再进行运营宣传，这样来说，一方面是有了备案，交易所合规运营，提前规避了诸多风险。另外，同时持有多个国家的牌照对于项目方来说也是有益无害，在各国都有备案，保证合规运营，也让投资者更加放心。无非也是一种实力的象征吧。

像一般美国MSB，加拿大，爱沙尼亚，澳大利亚等交易所牌，都是目前很交易所会选择同时持牌备案的。我们来看一下加拿大FTR牌照具有哪些优点

加拿大FTR MSB牌照优势

1. 目前所有国内AA类牌中办理费用最低的牌照
2. 不需要缴纳保证金
3 . 牌照下牌时间快
4.  投诉少，口碑好
5. 国内AA类牌中少数不需要缴纳月费的牌照

加拿大在教育、政府的透明度、社会自由度、生活品质及经济自由的国际排名都名列前茅，加拿大本身就是一个经济项目发展的理想注册地。
4. 服务类型选择
5. 总交易金额
6. 银行账户信息
7. 合规专员联系方式
8. 分支机构

1.机构性质：政府机构

2.机构介绍：澳大利亚证券和投资委员会，英文全称Australian Securities & Investments Commission简称ASIC，于1998年7月1日成立，其监管职责和监管范畴由2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》（ASIC法案）立法规定。该机构是一个独立政府部门，并依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚银行、证券、外汇零售行业的监管者。随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台，ASIC从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围，与银行、证券、保险等金融行业一同监管，成为了澳大利亚国家金融体系的重要组成部分。

3.监管职能

在监管方面

（1）ASIC监管从事投资、养老基金、保险、存款和信用卡业务的金融市场和金融服务机构。

（2）作为消费者信贷监管机构，ASIC监管并颁予从事信贷活动公司执照，信贷活动包括银行、信用社、金融公司、抵押贷款、金融经纪商。

（3）作为市场监管机构，ASIC督促金融市场合法、公平、有序、透明公开。

（4）2010年8月1 日，ASIC在澳大利亚政府许可下承担在市场许可交易股票、衍生品和国内期货市场正常运作的监管。

（5）作为金融服务监管机构，ASIC许可和监察金融服务企业，确保有效、诚信、公正操作。这些企业从事业务的范围为养老保险、基金、股票、和公司证券、衍生品，及保险业务。

在维护市场诚信和保护消费者权益方面

（1）市场诚信是指防止市场的人为操纵、欺诈和不公平竞争, 保护市场参与者免受金融欺诈和其他不公平行为的影响, 从而增强投资者对金融市场的信心, 维护金融市场的稳定。

（2）保护消费者权益体现在通过充分、及时的市场信息披露, 确保公司、证券和期权市场的诚信和公正确保中、小投资者能够获取充足且确切的信息当投资者权益受到不公正的对待而遭受损失时, 可以通过适当的途径得到补偿。

4. 监管范围

（1）金融公司登记注册，管理投资计划；

（2）授予澳大利亚金融业务许可牌照(AFSL)和澳洲信贷牌照；

（3）审核审计员和清算员资质；

（4）发布侵权公告；

（5）发布禁令经营信贷活动/金融服务；制定维护金融市场统一规则等。

保护消费者和投资者权益范围

（1）我们有权保护消费者免遭金融服务欺诈和不公正行为的侵害。

（2）ASIC为消费者提供以下服务：

理财、借贷、信用卡、保险、退休养老金、各类投资、经济诈骗、生活服务（买车买房失业）、金融

SEC（U.S. Securitiesand Exchange Commission）美国证券交易委员会，是直属美国联邦的独立准司法机构，负责美国的证券监督和管理工作，是美国金融、证券行业的最高机构。美国证券交易委员会（SEC）具有准立法权、准司法权、独立执法权，相当于一个独立于美国国会的金融司法机构的最高部门。是美国，乃至全球规格最高的金融部门。

RIA对于金融平台的优势

1.牌照国际知名度高
2.无负面新闻
3.急速下牌（最快一个月）
4.申请费用低
5.嘉盛，老虎证券,同款牌照，适合包装

申请一般寻找代办机构（疯狂的暗示），提供基本资料（公司信息，法人信息）即可进行申请。

SEC是所有在美上市企业必须要获得的一个司法监管许可，例如嘉盛、老虎证券等在美上市的大型外汇交易平台，在上市之初必须获得SEC的授权，并且需要定期在SEC上申报财务状况、公司情况、客户细节等一系列与公司有关的报表。

SEC创立至今，秉承着辞严义正的政府部门形象，高规格监管带来的是终端市场极度的信任感，让客户更愿意选择在此许可监管授权下企业内投资，终端海外客户更倾向于选择大型的，且受到严格监管的企业。SEC RIA是当下外汇保证金市场性价比高，监管规格高，名气大的金融牌照。

RIA牌照是外汇平台、投资公司等吸引投资者的必备牌照。随着世界科技的变化，RIA也将是其合法合规化的重要牌照。

圣文森特属于英联邦国成员,它的全称是圣文森特和格林纳丁斯.它是重要的离岸金融中中心,在不受监管的司法管辖中,圣文森特非常受欢迎.
圣文森特牌照的申请条件:
1. 拟定公司名称：名称不能加外汇字眼
2. 提供出境护照,全程远程申请,无需本人到场.
3. 注册公司及开设银行账户需要材料
1）董事/股东的简历
2）护照的公证件及翻译, 第二身份证明(身份证或驾驶证公证件及翻译)
3）3个月内的地址证明(银行账单或水电账单)公证件及英文翻译
4）无犯罪记录证明公证件及翻译
圣文森特牌照的7大优势
1、注册程序简便,无需当地法人和当地办公室,只需要提供新公司的名称和护照
2、注册成本低,零维护费用,无需保证金
3、可提供高杠杆,大量券商通过当地的证照提供高杠杆
4、注册周期段:1个礼拜以内.
5、注重隐私保护,注册表格不透露实际受益人信息,没有机构可查询.
6、免税,且无需审计.
7、对于雇员技能,提交财政报告没有任何要求

FSA 是塞舌尔金融服务监管局，根据《金融 服务管理法案 2013》成立，属政府监管机构。FSA 负责塞舌尔的金 融牌照许可、金融服务监管、非银行金融服务业的发展，以及国际商务 公司、基金会、有限合作公司、国际信托机构在塞舌尔的注册事宜。该许可证将使您的受监管实体更具可信度！通常，在 FSA 启动申请后的 3 个月内授予许可证。通过健全的监管机制来定位和引导塞舌尔管辖区 成为综合性的金融服务中心，共同打造一个有利于金融服务行业发展和 进步的环境，与国际经济发展策略保持一致步调，严格遵守地区与国际的监管规则。

塞舌尔证券商牌照的（SDL）的优点：

1.SDL 控股公司可以提供类似银行的活动，例如创建自己的外 或差价合约相关

产品以及从客户处存款；

2.接受的客户数量没有限制；

3.资金需求低/没有资金堵塞。获得许可证所需的资金仅为 50,000 美元；

4.您可以在您的网站上公开提供您的外 服务和管理账户产品等；

5.我们可以为您在塞舌尔的许可实体开设账户，其中一家拥有国际网络

的顶级银行。

重要！不需要亲自访问塞舌尔。所有申请，银行账户表格，在线和信用卡银行

服务的访问将通过电子邮件或安全的 UPS / DHL 快递服务提供。邮寄费用都包

含在我们的定价模块中。所有文件均以英文发布，并经过公 和加注。

塞舌尔证券交易商牌照的主要要求：

1. 注册塞舌尔公司，

2.至少两（2）名合适的董事

得 FSA 批准；

3.塞舌尔的运营办公室

4.塞舌尔的合格合规官

5. 券交易商代表 

申请许可证牌照的 4 个步骤

第一：在塞舌尔的公司组建

需要在塞舌尔成立一家本地公司，股本为 50,000 美 元。公司必须至少有两（2）名 和两（2）名董事。一个人既可以作为公司 和董事。合并大约需要 2 周时间。

第二： 申请证券交易商牌照

将提交给 FSA 的申请和业务计划。申请准备需要 2-4 周。

需要 3 个月。

第三：银行帐户

公司需要在塞舌尔开设一个公司账户，并存入 50,000 美元的股本。50,000 美

元以后可用于运营公司的日常业务活动，无需作为存款在银行维护。一般在塞舌尔的 MCB 银行（毛里求斯商业银行） 开设账户。开户需要 4-5 周，

第四：管理

该公司需要满足以下要求。

1. 办公室 - 强制性

2. 合规官 - 强制性

3.工作许可证 - 证券交易商执照代表的两年工作许可证。这不是强制性的

4.专业赔偿保险 - 强制性。

5.法律顾问 - 强制性。

6.编制年度财务报表 - 根据交易的数量和性质

7.审计服务 - 基于数量

纳闽联邦直辖区(Wilayah Persekutuan Labuan，简称Labuan)是马来西亚的一个联邦直辖区，于沙巴州西部，位于南中国海的岛屿，纳闽岛面积约92平方公里

      马来西亚纳闽金融服务局 LFSA成立于1996年，是马来西亚的离岸金融监管机构。马来西亚纳闽国际商业金融中心地处亚太心脏地区的战略性地理位置，占据世界发展快地区之一的有利优势，向那些希望加强和亚洲经济体之间联系的企业提供完美的机遇。

Labuan FSA主要职能是向Labuan IBFC公司授发牌照，监管持牌实体，确保所有实体遵守内部及其他司法管辖区法规。Labuan FSA同时也制定相关政策法规来有序监管Labuan IBFC 

纳闽离岸公司是外汇业务的杰出实体，尽管如此，为了获得这种价值，此类业务工具必须适当组建。为了进行任何外汇活动，必须有:

1. 公司和办事处

2. 金钱许可证（FX许可证）

3. 从事货币业务的经验

4. 两名董事

5. 当地办公室以及两名员工可协助租赁

要求：

1. 具有外汇经验

2. 良好的业绩记录

3. 承诺-FSA提交建立功能性货币经纪业务的承诺

时间：

2.5-3.5个月

最低实收资本：500000MYR

银行账户3-4周

需要准备的资料：

1. 所有董事和股东的护照复印件（2套）

2. 地址证明

3. 银行参考信

4. 公证人参考信

5. 股东银行结余确认，不低于500000 MYR，建议150000USD

尽管立陶宛是欧盟较小的国家之一，但它正在迅速成为金融科技公司的投资热点，立陶宛z央银行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融监管机构，结合了立陶宛z央银行和金融监管机构(监管机构)的职能。立陶宛在最近将会成为全球热门金融公司集中的地区。

资本保证金：立陶宛z央银行对支付牌照有资本保证金的要求。保证金最少是12.5万欧元。在获得牌照批准前，公司不需要支付资本保证金。在公司获得牌照后，才需要注册公司以及缴纳资本保证金

董事及董事局成员的资质要求：立陶宛z央银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求，只有合资格的董事和股东才能为该公司申请牌照。

董事要求：必须有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景。并在过往八年中，曾有两年在支付及相关业务的金融公司担任高管。

立陶宛EMI支付牌照的优势：

（1）立陶宛没有特别要求公司的管理层必须在当地运营；

（2）牌照的办理不需要先注册公司，可以等获得牌照后才注册公司运营；

（3）快速的牌照办理，时间约为三个月即可；

（4）递交的公司资料文件及合规文件可使用英文；

（5）远程客户端验证。创新的“了解您的客户”流程为远程客户验证开办帐户，不需要客户的到场办理账户；

（6）向其他欧盟司法管辖区的通行证。其他欧盟国家的护照是免费的，需要一个月的时间；

（7）第一年不实施制裁。立陶宛银行承诺支持初创企业，在运营的第一年，若公司发生轻微违法行，不处以处罚；

（8）办理签证，为非欧盟地区的客户可以办理立陶宛初创企业主的签证。

立陶宛仲央银行对支付牌照有资本保证金的要求。保证金最少是12.5万欧元。在获得牌照批准前，公司不需要支付资本保证金。在公司注册牌照后，才需要注册公司以及缴纳资本保证金。

维护费用：

公司的主要运营不需要在立陶宛当地，所以包括公司高层的员工，不需要在当地聘请。但立陶宛仲央银行规定支付机构需要有一名当地的联络人员。这位员工可以是作为合规专员，可以是反洗钱专员，或者是董事局成员。我司可以为你聘用该员工，每月的月薪大约是 4000-6000 欧元。

董事及董事局成员的资质要求：立陶宛仲央银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求，只有合资格的董事和股东才能为该公司申请牌照。

董事要求：必须有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景。并在过往八年中，曾有两年在支付及相关业务的金融公司担任高管（此资质人员我司可代为提供）。

公司至少有另外两位的董事局成员，拥有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景，并在过往五年中，曾有1年担任审计、律师、金融从业员、会计等的高级职位。

申请牌照流程：

1、编制公司董事和股东的尽职调查文件，确保他们符合要求;

2、准备牌照申请的合规文件，如商业计划、业务操作模式、3年财务预测、内部操作手册、打击xi钱和恐怖分子融资等。

3、客户合同、公司架构图等等;

4、向立陶宛仲央银行提交牌照申请，并回答仲央银行对公司提出的所有查询/意见(如有)；

5、获得执照；

6、注册公司；

7、缴纳资本保证金

董事需要递交以下个人文件：

1.个人身份証明文件，如护照身份证正反面照片；

2.完成仲央银行的调查问卷；

3.无犯罪记录公证；

4.学位証明

股东的要求：如果立陶宛公司的股东是一家公司或企业，需要提供以下文件：

1.海牙认证的公司注册文件；

2.一份单人或多人的管理曾的成员名单，指明他们的姓名、姓氏、职位，以及每一名自然人的良好声誉和经验的调查问卷;

3.公司章程。

如果立陶宛公司的股东是自然人，需要提供以下文件：

1.护照复印件及住址证明公证件;

2.填写完整的关于一个自然人的声誉和经验的问卷;

3.描述财务状况的文件和数据:

4.居住国的无犯罪记录証明。

申请支付牌照过程，时间约4-5个月

立陶宛银行牌照属于支付牌照，又可以叫电子货币机构牌照，值得注意的是EMI牌照允许公司与被许可方开设电子货币账户，这意味着支付提供商将能够向客户提供账户，尽管立陶宛是欧盟较小的国家之一，但它正在迅速成为金融科技公司的投资热点，立陶宛仲央银行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融监管机构，结合了立陶宛仲央银行和金融监管机构(监管机构)的职能。立陶宛在最近将会成为全球热门金融公司集中的地区。获得这块牌照能做的更多，想了解详细信息可咨询莱诺金融牌照

香港是重要的国际金融中心，也是很多内地金融机构走出国门的桥头堡。在香港开支不同的金融业务，需要向证监会申请不同种类的牌照。

香港金融牌照分类及申请流程，如何正式获发了香港证监会的1号、2号、4号、6号和9号金融牌照,如何成为拥有国际性资产管理业务资格和提供证券投资咨询服务资格的香港金融机构

香港149号牌照是应用最广泛的三类牌照，分别具有证券交易、证券咨询、资产管理等功能

我司有多种香港金融牌照转让：

多重选择，自由组合，全流程办理，人员场地可我方提供，实力保障！

接下来将每个牌照详细分析：

一证券交易

1.为客户提供股票及股票期权的买卖/经纪服务

2.为客户买卖债券

3.为客户买入/沽出互惠基金及单位信托基金配售及包销证券

二期货合约交易

1.为客户提供指数或商品期货的买卖

2.为客户提供指数或商品期货的经纪服务

3.为客户买入或沽出期货合约

三杠杆式外汇交易

以孖展形式为客户进行外汇交易买卖

四就证券提供意见

1.向客户提供有关沽出货买入证券的投资意见

2.发出有关证券的研究报告或分析

五就期货合约提供意见

1.向客户提供有关沽出或买入期货合约的投资意见

2发出有关期货合约的研究报告或分析

六就机构融资提供意见

1.为上市申请人担任首次公开招股的保荐人

2.就《公司收购、合并及股份购回守则》提供意见

3.就《上市规则》的合规事宜为上市公司提供意见

七提供自动化交易服务

1.操作配对客户买卖盘的电子交易平台

八提供证券保证金融资

为买入股票的客户提供融资并以客户的股票作为抵押品

九提供资产管理

1.以全委托形式为客户管理证券或期货合约投资组合

2.以全权委托形式管理基金

九种牌照的资本要求如下：

已缴资本的最低要求流动资本的最低要求

第一类若申请机构为核准介绍代理人或买卖商

不适用 50万港元

若申请机构提供正确保证金融资

1000万港元 300万港元

其他情况

500万港元 300万港元

第二类如该发团属核准介绍代理人、买卖商或期货非结算交易商

不适用 50万港元

其他情况

500万港 300万港元

第三类如该法团属核准介绍代理人

500万港元 300万港元

其他情况

3000万港元 1500万港元

第四类如该法团就第四类受规范管活动受到不得不持有客户资产的发牌条件所规限

不适用 10万港元

其他情况

500万港元 300万港元

第五类如该法团就第五类受规管活动受到不得持有客户资产发牌条件所规限

不适用 10万港元

其他情况

500万港元 300万港元

第六类如该法团就第六类受规管活动受到不得持有客户资产发牌条件所规限

不适用 10万港元

其他情况

1000万港元 300万港元

第七类受规管活动

500万港元 300万港元

第八类受规管活动

1000万港元 300万港元

第九类如该法团就第九类受规管活动受到不得持有客户资产发牌条件所规限

不适用 10万港元

其他情况

500万港元 300万港元

若机构要申请成为持牌法团，需要符合一系列要求：

注册成立

1.在香港注册成立公司

2.在香港公司注册处注册的非香港公司

公司架构

拥有合适的业务架构、良好的内部监控系统及合格的人员，能够管理业务中可能面临的风险

负责人员

1.就每类所申请的受规管活动而言，必须委任最少两名负责人员直接监督进行的有关活动

2.就每类所申请的受规管活动，最少有一名负责人员可以时刻监督有关业务。

3.机构拟定委任的负责人员当中，最少有一名是证监会要求下的执行董事

4.机构所有的执行董事必须向证监会寻求核准，一成为负责人员。

上诉规定中的法团机构的“负责人员”，其胜任能力也要通过证监会规定的测试。

机构负责人员的胜任能力测试：

学历/行业资格要求（符合其中一项即可）

1.通过其中一个认可行业资格考试会计、工商管理、经纪、金融财务或法律学位；或其他学位，但同时以上学科的至少两个课程取得合格成绩

2.法律、会计或金融财务方面的国际认可专业资格

3.香港中学会考英文或中文科及数学科合格或同等学力，另具备额外两年相关行业经验

4.具备额外九年相关行业经验

行业经验

在紧接申请日期前的6年内具备3年相关行业经验

管理经验

具备最少两年经验证明的管理技巧和经验

监管知识

通过其中一个有关本地监管架构的认可考试

如果这些条件都符合了，机构就可以把相关资料呈上，等待证监会审核。

香港1号牌照和4号牌照是在香港开设证券公司必要的资格牌照，有了1号牌照，公司可以为投资者提供股票以及股票期权的买卖服务，而4号牌照则能够针对购买的证券提出专业的投资意见，促成证券交易。香港9号牌照对于内地资金出海有着重要意义。近期，向汇域国际咨询香港149号牌照怎么办理，办理费用多少的咨询人数明显增多，下面将围绕香港149号牌照办理的事宜，对常见的疑问进行解答。

香港149号牌照办理需要什么条件？

不同类型的牌照其实有不同的申请要求，但基本上149三类牌照都需要满足的基本条件有2名持牌人、有香港公司或海外法团、有适合的业务机构以及良好的财政状况。如果是个人申请香港149号牌照办理，要求是特定的学位毕业，兼备相应的从业经验，有香港证监会认可的从业资格。

香港149号牌照办理大概市场价是多少？

因为市场竞争的关系，价格差异是很大的，百万到千万的价位都有涉及，但是不同的价格对应的牌照组合也是不同的，比如大1和小1牌照，小1号牌主要是为券商引流客户的，本身没有证券交易的业务资格的，所以含金量上不比大1号牌。

香港149号牌照办理怎么寻找合适的负责人？

香港的持牌负责人相当于是内地的风控官，以下简称RO，各类牌照需要2名RO负责运营，但香港149号牌照申请组合因为有重合的职位在，所以这三种牌照组合只需要有3名RO即可运营。