公司开户主要的所需文件有：公司股东资料，业务文件，流水证明，以及公司财税资料。

公司和股东资料：香港或者离岸公司的资料，公司营业执照，股权信息，股东身份证护照通行证

业务文件：购销合同，运输文件等（不同行业业务文件，所需文件都有所不同）

流水证明：生意流水

公司财税资料：财务报表，税务等证明

基本所有银行需要的文件是差不多的，但是银行对公司的行业，营业额，贸易国家都有要求，另外银行还有门槛，下面列出些被拒的原因：

1.资料未准备齐全，这是很多客户被拒绝的主要原因。除了公司资料还需要带董事地址证明、业务合同，资料不全开户机会不大，当然，若有有钱人直接转账几百万进去，不带资料银行也能当场给账号；

2.公司取名。有的取名带一些很大的字眼，像国际、集团、中国、投资、股份等，一般这种情况银行就要求提供相关的资料审核，比如国际，就要求提供至少3个国家以上的办公地址等，如若提供不了，就开不了户；

3.客户来源地。涉及被制裁国家、战乱国家，比如伊朗、俄罗斯、阿富汗、刚果、利比时等；

4.银行不信任。跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑，或者说银行判定你用不上这个账户，这种情况开户也是也是很难成功的。比如银行问利润比例，你前面说1%，后面再问又说2%等；或者说银行问你最近这方面的业务有没有开展，你回说没有业务等

所以只要合理地避开以上的一些问题，那么开户机率能大大提高。

联系我们公司，都会讲一下开户具体会带哪些资料，银行一般会问到哪些问题等。

一、香港汇丰银行开户有什么优势？

1）香港汇丰银行是香港发行钞票的银行之一

2）全球网点较多的银行之一 

            3）从事正规贸易商的创业者开户成功率较

            4 ) 综合转账及管理费不

            5 ) 可为岛国公司开立账户

       二、香港公司开汇丰银行账户的条件及要求

1. 瑞士 CIM 银行（CIM banque）

说到瑞士银行，大家第一个想到的可能是瑞银集团（UBS）、瑞士信贷（Credit Suisse）以及 Raiffeisenbank 这顶部的 3 大集团。跟内地动辄数万数十万员工的国有银行相比，瑞士更多的是中小规模的私人银行，比如 CIM Bank。

为什么是 CIM Banque 而不是 CIM bank？banque 这个词是法语银行的意思，稍微懂点的同学肯定知道，法语、拉丁语，世界语言的一等公民。比如世界头号银行加拿大皇家银行，英文叫 Royal Bank of Canada，对应的另外一个名字则是 Banque Royale。

CIM 银行是一家总部位于日内瓦（Geneva）的的瑞士私人银行，在卢加诺（Lugano）、沃勒劳（wollerau）有分支机构，1990 年成立。

跟美国的 FDIC 组织类似，瑞士也有一个存款保障的组织叫做 FINMA，加入此机构的银行有 10 万瑞郎 CHF 即等值 10 万美元的存款保障，CIM 银行是其中之一。

再分享一些大家可能不了解的知识点：

· CIM 银行可以提供 12 种语言的服务，包括中文，为全球 80 个国家地区的客服提供私人银行的服务

· 多样化的账户以及借记卡、信用卡、预充值卡的服务，包括 Travel Cash、Visa、MasterCard

· 跟盈透证券（IB）对接，100+ 的投资产品可供选择

2. 瑞士 CIM 银行远程开户流程

1. 客户确定服务产品后，线上提交 KYC 以及身份文件，包括律师公证的护照文件

2. 初审确定符合开户资质后签署电子合作协议，客户付款

3. 确认完必备的文件后，CIM bank 会提供一个临时收款账户，客户需要转 5,000 美金及以上至该账户，做开户的确认以及激活之用

4. 收到汇款后，CIM 会安排一次视频会谈，在这之后，银行会将会谈完毕的结果提交至合规部门进行审核

5. 15 个工作日左右收到银行账户，开户激活

6. 若申请了 CIM 信用卡账户，会连同个人的借记卡一并寄回

需要资料：

5.1. 护照

护照首页，高清彩色扫描，不能有任何的遮挡，不能有反光。

除上述原件之外，还需要出具律师公证过的护照证明，以证明该护照的真实性。

5.2. 身份证

正反面于同一个页面，同方向，A4 纸， 1:1 比例。

以上资料该如何扫描上传才能符合银行的监管要求，请联系我们

6. 远程开设瑞士 CIM 银行账户的常见问题 FAQ

6.1. 中国公民也可以开设该账户吗？

对的，除了极个别国家之外（包括美国），大多数国家公民均可在瑞士银行开设账户。

6.2. 需要律师见证吗？

不需要，但是护照需要做公证。

6.3. 管理费可以豁免吗？

300 万美金以下的资产均为每个月 30 美元，300 万以上会豁免一部分。

6.4. 如何进行第一笔 5,000 美元的预存？

在 CIM 银行收到申请表格确认可以接受后，会通过邮件发送一个临时的收款账号，30 天内将款项电汇至该 IBAN 账户即可。

摩根大通是一家跨国金融服务机构及美国最大的银行之一，业务遍及60多个国家，包括投资银行、金融交易处理、投资管理、商业金融服务、个人银行业务等。

摩根大通的总部设于曼哈顿区的第一大通曼哈顿广场，部分银行业务则转移到德克萨斯州休斯顿的摩根大通大厦。摩根大通银行，在全美设有分支，有自己的APP，查询、转账、汇款很方便。

目前在国内就可以开通摩根大通的账户了。需要的资料也很简单，以公司户为例：

公司开户所需资料

1. 注册证书（Articles）；

2. 联邦税号（EIN）；

3. 章程（Bylaw）；

4. 董事身份证和护照扫描件（彩色）；

5. 美国电话号码、邮箱地址；

6. 手持护照照片。

注意：我公司提供开户地址，但是本地址仅用于收取银行卡，银行卡收到之后，该地址将不在使用，如果客户有邮寄账单跟其他需要，需要自己单独租赁地址。

华美银行（英语：East West Bank），其总部位于加州，是加州的第三大商业银行，是全美当地以华裔为主要市场规模最大的商业银行。截至2019年3月31日，华美银行现有总资产410亿美元，市值74亿美元 ，位列全美前25大银行。 

华美银行绩效卓越，受到业界的广泛好评，连续九年（2010-2019）获《福布斯》杂志评选为“全美百大银行”前15名（今年再度跻身榜单）。 

华美银行为美国上市公司，股票代号EWBC在纳斯达克交易。在美国和大中华地区共有超过130处服务网络，美国市场主要分布于加州、乔治亚州、内华达州、纽约、麻萨诸塞州、德州以及华盛顿州；在大中华地区，香港、上海、汕头和深圳都设有全方位服务的银行，在北京、重庆、台北、厦门及广州也设有代表处。华美银行提供商业及个人银行服务，主要包括商业贷款、商业存款服务、现金管理服务、国际银行和外汇交易服务、小型商业（SBA）贷款以及零售银行业务。 

2、华美银行在美国的分行

加州、佐治亚州、内华达州、纽约州、马萨诸塞州、德克萨斯州、华盛顿州。

【注】：在中国国内为办事处，非分行，不受理个人开户业务 

3、华美银行开户流程

1、填写开户申请表 

2、安排预约银行视频签字 

3、客人收到个人账号及网银注册指南 

4、完成汇款及网银注册登录 

4、华美银行开户要求

1、存款金额：建议高于1500美金，低于1500美金，每月扣管理费5美金/月

2、收到账号两周内建议完成首笔汇款激活账户 

5、华美银行开户所需资料

开户申请表：姓名、出生年月、家庭住址、工作单位等（华美开户申请表 找文章后的小助手即可）。 

6、华美银行开户完成后资料

1、普通支票账户；

2、网银用户名、密码；

3、银行卡，（如需可由银行直接邮寄客户，无特殊要求不建议申请实体卡）。 

7、华美银行网银使用事项

账户使用

1. 查询
直接登录官网进行网上查账，还可以下载华美银行的手机银行，并使用您的网络银行账号及密码登录。使用华美银行的手机银行可以查看账户余额和交易记录；

2. 转账

专属您的华美银行账户经理会安排转账事宜。

目前，华美银行账户之间的转账为免费；华美银行向其它美国境内银行账户转账将收取手续费30美元；华美银行向境外其它银行转账将收取手续费40美元。

3. 其他实用功能
支付账单；在账户之间转账；使用手机相机功能存入支票；查看已结清支票的票样； 

8、华美银行手续费
1、月管理费：个人帐户日存款低于1500美金，银行月管理费用5美金；
2､ 每收到一笔国内或国际汇款：10美金/笔；
3､ 汇往中国大陆1-2天到账，在美国可以把美金兑换成人民币汇出，手续费25美金/笔；
4、收款人选择中国境内的中国银行、工商银行、农业银行作为账户行的，无需经第三方银行转款，一天即可直达收款人账户，并且不产生汇款手续之外的第三方银行费用。
5､在美国直接向银行存入支票无手续费。
6、银行ATM机上存取款无手续费

以上银行收费，仅做参考，具体收费请以银行最终收费为准。

从事国际贸易的大部分企业、个人SOHO或跨境电商，大都注册了离岸公司，有bai效规避国家外汇管制，便利了接受外币款项，然而因受个人5万美金结汇额度的限制，离岸账户大量沉积的资金难以结汇并转入国内账户，是不少客户头疼的问题。注册义乌个体工商户，能有效解决离岸账户大额结汇问题。

一、义乌个体工商户为何能大额结汇离岸账户？

义乌是中国唯一国际贸易综合改革金融试点城市，实施个人贸易外汇管理改革试点、探索跨境电子商务结汇便利化机制、深化个人跨境人民币试点、推动离岸业务发展、加快贸易融资产品创新、培育供应链金融服务平台、加快集聚各类金融机构、积极探索贸易信用体系建设。

义乌是世界性的小商品市场，因此，为满足当地众多中小微企业的贸易金融，对个体工商户和中小企业的金融结汇进行了创新改革，每年可进行一定额度的外币结汇。

二、结汇额度有限制么？有风险么？

答：不同银行政策略有所区别，如农业银行每年结汇不超过500万美金，稠州商业银行结汇一般无限制。

目前，结汇操作无风险，都是通过银行进行正规结汇。

三、如何注册义乌个体工商户

义乌个体账户收汇结汇那些事

1、注册条件

1）有效身份证扫描件，扫描件需清晰

2）法人2寸照片，电子档。

渣打银行（又称标准渣打银行、标准银行；英语：Standard Chartered Bank；LSE：STAN，港交所：2888，OTCBB：SCBFF）是一家总部在伦敦的英国银行。银行成立于1853年，是获得皇家特许而设立的，专门经营东方业务。1858年在上海设立分行。1859年在香港设立分行，第一任总经理为英国人麦加利。渣打银行的总公司渣打集团有限公司除了在伦敦证券交易所、香港证劵交易所上市外，还在印度的孟买证券交易所以及印度国家证券交易所上市，是伦敦金融时报100指数成份股之一，是英国伦敦家喻户晓的著名银行，在全球拥有1,470多家分支机构，遍布全世界56个国家，总资产超过800亿人民币。北京时间2016年2月15日晚，路透社称，渣打银行周一大幅下调了2016年布伦特原油价格预期，从此前的每桶63美元调降至50美元，但将2017年价格预期维持在每桶78美元不变。 2018年6月25日，蚂蚁金服宣布渣打银行成为核心伙伴银行，支援其崭新推出、以区块链技术为基础的跨境汇款服务。

个人账户： 

文件：身份证、通行证、住zhi址证明、收入证明 

开户需要存入：10000港币激活账户 

当天开户 

公司账户： 

文件：香港公司资料、股东董事证件、公司业务文件、银行流水 

（公司账户需要业务文件齐全，银行有专门部门审核文件。不同行业要求都有所不同，根据自身情况而定）

开户时间5～6周

2020年开户政策可能会有些变动，请联系我们公司了  解最新的政策。

从事国际贸易的大部分企业、个人SOHO或跨境电商，大都注册了离岸公司，有bai效规避国家外汇管制，便利了接受外币款项，然而因受个人5万美金结汇额度的限制，离岸账户大量沉积的资金难以结汇并转入国内账户，是不少客户头疼的问题。注册义乌个体工商户，能有效解决离岸账户大额结汇问题。

一、义乌个体工商户为何能大额结汇离岸账户？

义乌是中国唯一国际贸易综合改革金融试点城市，实施个人贸易外汇管理改革试点、探索跨境电子商务结汇便利化机制、深化个人跨境人民币试点、推动离岸业务发展、加快贸易融资产品创新、培育供应链金融服务平台、加快集聚各类金融机构、积极探索贸易信用体系建设。

义乌是世界性的小商品市场，因此，为满足当地众多中小微企业的贸易金融，对个体工商户和中小企业的金融结汇进行了创新改革，每年可进行一定额度的外币结汇。

二、结汇额度有限制么？有风险么？

答：不同银行政策略有所区别，如农业银行每年结汇不超过500万美金，稠州商业银行结汇一般无限制。

目前，结汇操作无风险，都是通过银行进行正规结汇。

三、如何注册义乌个体工商户

义乌个体账户收汇结汇那些事

1、注册条件

1）有效身份证扫描件，扫描件需清晰

2）法人2寸照片，电子档。

海外使馆认证

香港公司文件公证

百慕大离岸

注册萨摩亚公司

1、萨摩亚岛屿是政治、经济和贸易环境非常稳定的地方
2、有良好的金融法律设施，方便建立各种金融机构、保险机构和或基金会的成立与发展
3、注册萨摩亚公司一个董事即可，可以以企业出任董事
4、政府保护股东利益，不需要公布受益人身份
5、政府为各企业提供私隐保护，董事资料绝对保密
6、注册萨摩亚公司在世界各地均可开立银行账户
7、注册萨摩亚公司注册资金无须到位
8、离岸公司不需要缴纳任何的直接税或其他税项；
9、不需要提交财务报表

2、注册萨摩亚公司申请条件:
1、股东；一位或以上年满18周岁自然人或法人( 没有国籍限制)；
2、董事；一位或以上年满18周岁自然人或法人( 没有国籍限制)；
3、填写《注册公司委托书》，2个有效证件影印件；
4、标准注册资本100万美元，标准注册资本可以任何货币表达，最少实质资本为一股有或者没有面额的股份。
5、注册萨摩亚公司时公司名称：公司名称必须包括下列其中一项：Limited, Corporation , Incorporated, Societe Anonyme , Sociatedad Anonima 或上述的简写。申请人可以以中文公司名称注册，大约增加1000元人民币的费用。
6、公司秘书：每家公司都要委任一名公司秘书，该公司秘书可以是自然人或是法人，没有国籍上的限制

注册流程

1、签署委托书
2、签署协议
3、交付定金
4、到政府部门办理相关手续。
5、完成注册，支付余款领取资料。

常见问题

问：在萨摩亚成立公司，需要多少个股东?
答： 在萨摩亚成立公司， 一个股东就可以。中国内地人士只要提供有效护照即可。
　　
问： 在萨摩亚，是否可以注册中文公司名称?
答： 在萨摩亚成立公司， 一般都使用英文、法文名称，由于近来有较多的中国人来到该岛注册公司，现在该岛政府已经允许注册中文名称了。中文名称的注册费用是在原注册费用上增加1000人民币。
　　
问：什么人士才可以到萨摩亚开立公司?
答：一位以上年满18岁股东( 有护照的内地公民或海外人士); 注册地址由香港百利来会计师事务所提供;

问：萨摩亚开立的公司可以到全世界任何地方开户吗?
答： 可以。 但银行账号必须在成立公司后才能申请。开户一般要求董事亲临银行办理，但我们会作出配合，如：推荐开户银行;准备会议记录; 银行开户申请书; 安排介绍人; 专人到开户行协助办理开户,此项费用另计。

伯利兹离岸

公司注册

塞舌尔公司主要分为两个类别:国际业务公司(IBC)、特别执照公司(C.S.L)。通常以注册国际业务公司(IBC)最为普遍。

塞舌尔采用国际商业公司法为主要公司法，公司注册、运作和税务等方面相对简单，要求公司披露资料较少。

公司优势

国际业务公司的离岸商业活动或交易无须申报税务及缴纳任何税项

不须公开股东资料

可使用中文公司名称

可发行不记名股票

不须递交周年报表、会计账目或财务报表

无外汇管制

政治稳定

注册要求

1、国际业务公司至少一名股东及董事

2、公司注册股本最低为5,000美金

3、当地公司注册地址

公司章程 

关于股份：股份、法定股本、股本和盈余　本公司的未发行股份由董事处理，但须受这些细则和任何股东决议案有关条文所约束。在不限制或影响任何现有股份或任何类别或组序股份持有人之前获赋予的任何权利的情况下，董事可通过董事决议案在规定的时间，按指定条款及条件向指定人士发售、配发股份或授出购股权或以其它方式处理有关股份。

本公司股份必须待其他代价已全部缴付，方可发行。就各方面而言，已发行股份的股款已获全数缴付，而且不应课税，但就期票或偿还债额的其他书面债务发行的股份除外，这类股份发行后，可按这些细则所述方式没收。

本公司按董事决议案厘定的款项、所得服务、私人资产、地产物业、期票或其他具约束力、须付金钱或资产/物业的责任或上述各项的任何组合，发行股份。

维尔京群岛（BVI）公司注册

什么叫BVI ，维尔京群岛公司。有什么好处，怎么注册？

维尔京群岛（BVI）公司注册

BVI是维尔京群岛的简称,所以维尔京群岛公司被叫做BVI公司。英属维尔京群岛位于加勒比海岛国波多黎各以东，被视为目前“避税天堂”中公司注册门槛最低，监管力度最小的地区，是世界最著名的离岸管辖区之一。英属维尔京群岛接纳了世界上大约41%的离岸公司，岛上离岸公司的数量居全球之冠。

一、注册维尔京(bvi)公司的方式：

1、注册全新BVI有限公司;

2、购买现成BVI有限公司;

二、注册维尔京(bvi)公司的优势：

1、政治、经济和贸易环境稳定;

2、良好的金融法律设施;

3、董事资料绝对保密;

4、公司不受股东人数限制;

5、维尔京(bvi)公司不在岸经营不必向英属维京群岛政府缴纳任何税项;

6、不需核数师报告;

7、在世界各地均可开立银行账户。

三、注册维尔京(bvi)公司的注册条件：

1、公司名称必须以"有限公司"结尾，不能以"信托公司"、"银行"或其它被认为意思相似的词结尾，除非这些公司在英属维京群岛(bvi)获得相应执照。

2、一个或多个董事，可以是法人实体或任何国籍的自然人。

3、BVI公司标准注册资金为50000美元(资金无须验资到位)，分为50,000股，每股为1美元。

4、公司注册地址必须在英属维京群岛，金百利可提供。

5、可在任一国家举行会议，或通过代理参加这样的会议。

6、英属维京群岛公司必须有自己的公司印鉴，且公司印鉴的式样需上报公司注册署。

四、注册维尔京(bvi)公司所需资料：

1、全新公司名称(最好想好两三个bvi公司名称，可以是英文或中文名称)

2、bvi公司股东、董事资料，如护照、身份证等

3、公司经营范围

4、股权分配情况

五、注册维尔京(bvi)公司完成后所得资料：

—注册证书;

—公司章程;

—代理人证书;

—董事会议记录 ;

—董事委任书;

—同意出任董事、股东书;

—股东名册;

—董事名册;

—股票本;

—公司印章;

—文件盒子。

六、注册维尔京(bvi)公司费用

bvi公司费用包含工商收费、工本费、地址费、服务费、年审费等，具体标准请咨询我司专业顾问

1-6月份注册的公司需在次年后的每年1-5月份年审，7-12月份注册的公司需在次年以后每年7-11月办理年审;逾期1个月追加10%罚款，逾期2-4个月追加50%罚款,逾期5个月以后bvi注册署删除公司记录。

七、承诺保障

星辰bvi注册师会计师拥有20年以上的丰富经验，保障经金百利代理的公司注册证书等文件真实有效。如有虚假，承诺双倍赔偿。我司有相关法律法务顾问，如有需求，可要求我司出具相关法律约束证明。

注册维尔京群岛公司服务内容

1、公司设立8个工作日完成

2、开设银行账户：香港、新加坡、瑞士、塞浦路斯、毛里求斯银行

3、免费公司核名

4、协助准备注册相关资料

5、代付资本费用、申领注册证书文件等工本费用

6、公司后期年审维护、变更等秘书服务，公证认证服务

7、bvi公司法律意见书服务

8、提供公司秘书、注册地址等